外汇保证金交易,DME:以小博大的最佳策略,但须谨慎

2018-11-07 18:11 未知 阅读:
    1.了解外汇保证金交易基本概念
    总所周知,外汇交易是一国货币与另一国货币兑换的过程。具体表现为:个人与银行、银行与银行、个人与经纪人、银行与经纪人、经纪人与经纪人、经纪人与经纪人之间的标准化或半标准化过程。
    外汇交易是世界上交易量最大的交易,日交易额超过1.9万亿美元。由于美元是事实上的国际储备货币,自二战以来,美元一直是其他货币的直接交易对象。随着欧元的崛起,在外汇市场上,以欧元作为直接交易的交易量开始上升。与其他金融市场不同,外汇市场没有特定的地理位置,也没有集中交易。所有交易都是通过银行、交易经纪人和个人之间的传统柜台、电话或互联网进行的。由于没有具体的交易所,交易的参与者遍布世界各地,所以外汇市场可以全天24小时运作。交易过程中议价产生的报价将通过主要信息公司传递。传递的媒体包括软件系统、网站平台和各种交易平台,投资者可以获得实时外汇交易。
    2.那么保证金交易是一种什么样的外汇交易呢?
    外汇保证金交易又称按金交易,是指金融机构之间、金融机构与个人投资者之间的一种即期或远期外汇交易。从本质上讲,它有点像中国多年来发展起来的期货交易。在融资融券交易中,交易者只需支付保证金(保证金)的0.5%——20%,就可以完成100%的额度交易,“小而大”。虽然利润的可能性增加了,但风险也以同样的方式放大了,这确实是一种需要智慧的投资方式,DME鸿汇国际为投资者保驾护航。
    外汇保证金交易始于上世纪80年代的伦敦,后来传入香港。在我国,上世纪90年代初,一群个人和机构参与了这种交易,留下了各种各样的盈亏故事。
    如前所述,外汇保证金交易与期货交易非常相似。与此同时,除了与期货交易一样实行保证金制度外,外汇保证金交易与期货交易有许多不同的特点,DME鸿汇国际总结如下:
    1.外汇保证金交易市场是无形的,不是固定的,所有交易都在投资者和金融机构以及金融机构之间进行,没有像证券交易所这样的专门机构。2.外汇保证金交易不涉及交割日期或交割月的概念,如期货。它没有到期日。交易员可以根据自己的意愿无限期持有头寸,但需要清除隔夜息差.3.外汇保证金交易规模庞大,参与者众多。4.外汇保证金交易的货币非常丰富,任何国际可兑换货币都可以作为交易品种使用;5.外汇保证金交易的交易时间为24小时,其中比较特殊的是,外汇保证金交易是计算各种货币之间的利差,金融机构必须向客户支付或从客户的存款中扣除。
    3.走进外汇交易现场
    在了解了外汇保证金交易的来源和基本特征后,为了更深入地了解它,我们需要了解这个市场中普遍存在的一些基本概念。
    货币代码:美元USD、欧元EUR、日元JPY、英镑GBP、瑞士法郎CHF、澳元AUD、新西兰元NZD、加拿大元 CAD。
    正如我们所看到的,上述货币是市场上最自由兑换的货币。外汇交易市场95%以上的货币间交易是由这些货币产生的。因此,一般金融机构也以这些货币的报价为主要或全部报价。当然,如果某一种货币在未来的流通和兑换特征方面在世界上逐渐变得更加明显,它肯定会被纳入报价体系;另一方面,如果其中一种货币扮演着越来越重要的角色,或者当货币被取消时,它显然会被屏蔽掉。
    汇率显示:在国际外汇市场,汇率(即外汇报价)以5位数显示,如:欧元/美元1.0597,美元/日元114.32,英镑/日元189.93。
    汇率变动:汇率变动的最小值是指汇率最后一位数字的变动(即1个基点的变动)。例如,欧元/美元的汇率一般是:X.XXXX,最小变化量为0.0001;美元/日元汇率一般为:XXX.XX那么最小变化量是0.01。
    报价:外汇保证金买卖价格由银行或做市商、经纪人确定。金融机构将实时报告每种货币的不同买卖价格。个人客户根据自己的判断决定当时的买卖方向。当然,金融机构之间的交易也会实时报出相应的价格,但与个别客户看到的报价有一些小差异。例如,如果经纪人当前的欧元/美元报价显示1.0595/00,这意味着经纪人现在愿意以1.0597的价格买入欧元,并愿意以1.0600的价格卖出欧元。我们可以清楚地看到买卖价差是1.0600-1.0595=0.0005,也就是5个基点。对投资者来说:价差越小,交易成本越小,获利机会越大。我们都知道,证券市场上没有价差的概念,但有一份费用报表。事实上,两者之间的差距很小,这是一个交易成本的问题。也就是说,你为一笔交易支付的差价或手续费,你需要在弥补差价或手续费的基础上,在以后的趋势中弥补利润,DME鸿汇国际在外汇交易中为投资者提供最小点差,降低投资者的交易成本。
    报价分类:所有的保证金报价分为间接报价和直接报价。这个分类是历史形成的延续,在逐点利润的计算上有不同的表现,后面会提到。间接报价货币包括:欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元、新西兰元/美元等,是将非美元货币的价格转换为美元货币所产生的报价;直接报价的货币包括:USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD等,是将美元货币价格转换为非美元货币价格比所产生的价格。例如,欧元/美元的报价是1.0596欧元,即每欧元兑换1.0596美元;美元/日元的报价是116.95,这意味着每一美元兑换116.95日元。
    交易合同:外汇保证金的合同单位类似于期货和证券交易,以最小固定数量的单位进行,也称为1批(口)合同。需要明确的是这里提到的交易合同指的是投资者投入保证金以扩大比例的基金单位,而不是客户的实际资本。
    交易描述:在外汇市场上,货币交易总是一种“相对”交易,比如欧元对美元或者美元对日元。因此,所有交易都是在购买一种货币和另一种货币之后进行的。基本货币是“买入”或“卖出”的基础货币。货币对可以看作是买卖的工具。例如,欧元兑美元(欧元/美元),如果你认为美国经济将继续下滑,这对美元不利,你可以“买入”欧元;也就是说,你买入欧元,并预期欧元兑美元会升值。相反,如果你能“卖出”欧元,你就能“买入”美元,同时卖出欧元,如果你预期美元对欧元升值。
    盈亏:盈亏的计算是指买卖货币组合时各点价值的计算。如果投资者以1.0635欧元买入欧元,然后以1.0650欧元卖出,表面利润为15点。每个点对应的值取决于引用方法!间接报价的货币,无论汇率如何变化,每一点的价值都是固定的,但是对于直接报价的货币,每一点的实际价值都会受到汇率变化的影响。
    自动转仓:在外汇市场交易中,所有部件必须在两个交易日内关闭。例如,如果投资者周二卖出10万欧元,他必须在周四拿出10万欧元现金来平仓,除非欧元得到延长。大多数交易员和银行自动为投资者提供扩展服务。北京时间上午6点,投资者的外汇头寸将进行互换,原外汇头寸可在到期日的下一个交易日转移。任何外汇头寸都会导致套期保值或抛价差,这取决于银行夜间的利率。交换位置的价格通常是不同的。数量上的差异取决于货币对、两种货币之间的利率差异以及每日价格的变化。例如,在某一天,美元可以以每只手0.50美元的价格兑换日元,英镑可以以每只手2.00美元兑换日元。
    北京时间早上5点(下午6点),经销商和银行会自动计算开仓的利息,并将其加到账户的资本(如果利息为正)或账户的资本中。内部扣除(如果利息为负)。如果账户的保证金要求大于2%,投资者可以因为持有较高利率货币而获得利差,但如果使用较低利率货币,则系统会扣除利差。如果账户的保证金低于2%,无论持有何种货币,利息差额都将被扣除。百分之二的保证金是外汇市场的惯例。然而,大多数外汇经纪人要求至少3%到5%的保证金率,这样投资者就可以扩大头寸,获得利差。
    特别提示:每周四加减法的利率差额将会是平时的三倍以上,因为这一天的外汇仓位要加到周末。
    高杠杆、低利润率:外汇交易保证金是银行或贸易商要求客户承诺以规避客户交易风险的现金。客户存入保证金以持有比保证金价值大得多的头寸。目前市场上的外汇交易平台上,您可以使用高达200倍的杠杆进行买卖,并使用自动程序,以确保客户的损失不超过帐户中存放的资金。账户的保证金百分比水平在系统中完全记录。交易平台可以根据每个账户的情况,实时计算头寸(使用保证金)所需的资金,以及建立新头寸所需的资金(可用保证金)。与余额、净值以及实时计算的盈亏信息一起显示在账户窗口中。当账户超过允许的最大杠杆比率时,经纪人和银行交易部门有权清算账户中的部分或全部头寸。客户必须注意监控账户的保证金,以确保在自己的情况下,特别是在市场波动较大的情况下,能够及时止损。
    4.保证金是把双刃剑
    外汇保证金是一种容易起步的投资,其盈利能力的主要因素是经验、信息和运气。由于外汇保证金交易的双向交易、放大和利息收益,许多投资者通过各种渠道参与了这种交易。纵观历史,DME鸿汇国际发现,就像任何一种投资方式一样,每种方式都有其独特之处。
    优势:
    1.资金少,一般不到实际投资的10%;
    2.双向交易投资,涨跌都有获利机会;
    3.利润的可能性很高,有时每天利润翻倍以上;
    4.风险可控性,可以预先设定限价和止损点(这一点辩证地取决于投资者的经验和交易能力);
    5.24小时交易,准备参与;
    6.低手续费、低交易成本;
    7.全球日交易额超过1.9万亿美元,不易人为操纵;
    8.信息透明度高,所有的引用、数据和新闻都是公开的。
    缺点:外汇保证金交易的缺点实际上是如何应对市场的巨大风险和巨大的波动,因为一个看似小错误的投资,可能坤孙所有本金。
    这一巨大损失主要是由于投资者在以下几个方面存在问题:
    1.放大倍数过高,风险加大;
    2.主观过份,猜头猜底;
    3.赌博心理;
    4、无资金控制,全仓进入;
    5、缺乏基本的分析能力,盲目跟风。
    DME鸿汇国际认为,每个人都会发现这些问题是很普遍的,而且以上所有分析,很多人都有所了解,但是出于心理的作用,能够坚守的人很少!之后我们将继续讲解如何规避上述风险,并将外汇保证金作为投资工具。

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